和訊銀行消息 日前，自裁判文書(shū)網(wǎng)獲悉，廣東一名男子用虛假貿(mào)易騙取廣發(fā)銀行廣州分行1492.66萬(wàn)元獲刑。

判決書(shū)顯示，孔某，男，系興某公司和中某公司的實(shí)際負(fù)責(zé)人。2013年6月至2014年1月，孔某利用廣發(fā)銀行廣州分行為興某公司提供最高5000萬(wàn)元的授信額度，虛構(gòu)進(jìn)口貿(mào)易，在沒(méi)有實(shí)際貿(mào)易進(jìn)口的情況下以提單項(xiàng)下的貨物作為質(zhì)押，以興某公司需向中某公司進(jìn)口電解銅為由，使用虛假的購(gòu)銷(xiāo)合同等向廣發(fā)銀行江南西支行申請(qǐng)開(kāi)立不可撤銷(xiāo)跟單信用證。

經(jīng)和訊銀行了解，不可撤銷(xiāo)信用證是指開(kāi)證行一經(jīng)開(kāi)出、在有效期內(nèi)未經(jīng)受益人或議付行等有關(guān)當(dāng)事人同意，不得隨意修改或撤銷(xiāo)的信用證；只要受益人按該證規(guī)定提供有關(guān)單據(jù)，開(kāi)證行或其指定的銀行保證付清貨款。

在騙取信用證后，孔某通過(guò)中某公司提交虛假的海運(yùn)提單等單據(jù)給廣發(fā)銀行廣州分行，經(jīng)廣發(fā)銀行廣州分行承兌并墊付信用證款項(xiàng)至中某公司指定賬戶(hù)，該款項(xiàng)實(shí)際被孔某使用。2013年6月至12月，孔某通過(guò)上述方式，在廣發(fā)銀行江南西支行申請(qǐng)循環(huán)開(kāi)出9筆信用證。

2014年1月繼續(xù)申請(qǐng)開(kāi)出金額為342萬(wàn)美元的第10筆信用證。該筆信用證經(jīng)廣發(fā)銀行廣州銀行承兌并墊付款項(xiàng)至中某公司的賬戶(hù)，并通過(guò)該公司離岸賬戶(hù)轉(zhuǎn)移到富某國(guó)際公司在香港渣打銀行的賬戶(hù)。致使信用證款項(xiàng)242.45萬(wàn)美元（折合人民幣1492.66萬(wàn)元）逾期無(wú)法歸還?？啄吃?014年支付50萬(wàn)元欠款后，再不主動(dòng)歸還款項(xiàng)，而且將興某公司的賬目全部銷(xiāo)毀，以逃避返還資金。

判決書(shū)顯示，廣發(fā)銀行的員工在最后一票信用證到期未償還后，曾和孔明道一同去到倉(cāng)庫(kù)查看貨物，但是卻沒(méi)有看到。之后孔明道被抓捕，抓捕后拒不交代款項(xiàng)去向。

廣州市中級(jí)人民法院認(rèn)為，孔某行為已經(jīng)構(gòu)成信用證詐騙罪，判處有期徒刑13年，并處罰金40萬(wàn)元?？啄巢环袥Q后上訴，2019年3月1日，廣東省高級(jí)人民法院駁回上訴，維持原判。

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