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2018年底,凱里市人民法院審結(jié)了一起騙取巨額貸款的大案,引發(fā)社會關(guān)注。貴州大地建設(shè)集團投資有限公司股東、副總裁曾維柏“買通”黔東南州房地產(chǎn)交易中心工作人員,制出假證用于貸款,成功“套”貸3300萬。日前,黔東南州中級法院就此案作出終審裁定,維持了判處曾維柏有期徒刑6年的一審判決。
2013年2月,曾維柏(男,1964年7月生)以貴州金筑騰輝貿(mào)易有限公司名義向貴州凱里農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司永豐東路支行辦理4000萬元人民幣承兌匯票貸款。
期間,曾維柏與其妻楊某某用自己的凱里市韶山南路25號宏宇大廈1層4號、5號房產(chǎn)進行抵押擔(dān)保,并到黔東南州住房和城市建設(shè)局房產(chǎn)交易中心辦理他項權(quán)證,抵押期限從2013年2月28日至2016年2月28日止。
貸款后,該證由貴州凱里農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司永豐東路支行保管。
2013年11月12日,曾維柏找到黔東南州房地產(chǎn)交易中心從事他項權(quán)證注銷工作的蒲華(女,1972年8月出生,初中文化,貴州省凱里市人),將前述用于辦理4000萬元貸款的他項權(quán)證違規(guī)私自注銷了。
前述的4000萬元貸款到期后,曾維柏歸還了700萬元人民幣,尚欠3300萬元,2016年5月23日,曾維柏向朋友張某某借款3300萬元,還給了農(nóng)商行永豐東路支行。
同年5月25日,曾維柏以其實際控制的貴州蒼龍農(nóng)資有限公司的名義,分別與貴州鑫鼎盛生態(tài)農(nóng)業(yè)有限公司等單位簽訂化肥購銷合同,以需流動資金為由,又向貴州凱里農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司永豐東路支行申請3300萬元人民幣流動資金貸款。
但是,由于之前多次用房產(chǎn)抵押貸款,曾維柏已不能再使用這些房產(chǎn)抵押,在這樣的情況下,他決定鋌而走險。
一天下午臨近下班時,前述提到的曾維柏的朋友張某某找到蒲華,并將其帶到凱里風(fēng)情園維景酒店。
后曾維柏從貴陽趕到該酒店,與張某某和蒲華見面,商議辦理假他項權(quán)證用于貸款事宜。
之后,蒲華提供印有“黔東南州住房和城市建設(shè)局房屋權(quán)屬登記專用章”公章的紙張給曾維柏。曾又把該紙張交給張某某,由張找到周某某照著公章模樣私刻了一枚假公章。
假公章刻制完畢,由曾維柏交給了蒲華。蒲華在上班時,用空白的他項權(quán)證(建房注冊號: 52014),請同事劉某打印出了一本"凱房他證州字第xx號”他項權(quán)證。
證上載明,房屋他項權(quán)利人為貴州凱里農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司永豐東路支行,房屋所有人為楊某某等4人,債權(quán)數(shù)額為3300萬元,登記時間為2016年5月26日,借款人為貴州蒼龍農(nóng)資有限公司,抵押期限為201 6年5月25日至2017年5月24日,抵押房產(chǎn)為凱里市韶山南路25號宏宇大廈1層4號、產(chǎn)權(quán)證號20xx14,宏宇大廈1層4號、產(chǎn)權(quán)證號201103213,凱里市北京東路54號易構(gòu)空間1層4號、產(chǎn)權(quán)證號20xx04號,易構(gòu)空間1層5號、產(chǎn)權(quán)證號20126406號。
劉某打印完畢后從電腦中把全部內(nèi)容刪除。之后,蒲華把該證交給唐某去辦理貸款手續(xù)。
經(jīng)過這番運作,曾維柏成功從貴州凱里農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司永豐東路支行貸得3300萬元人民幣,然后用于歸還張某某的借款。
2017年5月24日,曾維柏不能如期歸還貸款,貴州凱里農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司永豐東路支行發(fā)現(xiàn)虛假的抵押物和虛假的他項權(quán)證后,向公安機關(guān)報案。
記者梳理發(fā)現(xiàn),判決書多處提到曾維柏的房產(chǎn),有如下幾處:凱里市韶山南路25號宏宇大廈1層4號、5號,凱里市北京東路易構(gòu)空間1層5號,凱里經(jīng)濟開發(fā)區(qū)開元大道31號錦繡家園1樓17號等。
判決書同時列舉了他的幾次貸款,結(jié)果一些房產(chǎn)被反復(fù)用作貸款抵押。黔東南州中級法院查明,蒲華利用其在黔東南州房地產(chǎn)交易中心從事注銷房屋他項權(quán)證的職務(wù)便利,多次違規(guī)幫曾維柏注銷房屋他項權(quán)證,收受曾維柏財物。
……
凱里市法院認(rèn)為,曾維柏和蒲華通過制作假他項權(quán)證,向金融部門提供虛假貸款擔(dān)保證明,騙取金融部門貸款,案發(fā)時均未能償還,給金融部門造成重大損失,二人的行為均已構(gòu)成騙取貸款罪。
曾維柏為謀取不正當(dāng)利益向蒲華給予財物,其行為構(gòu)成行賄罪;蒲華利用職務(wù)上的便利,非法收受曾維柏的財物,為其謀取利益,其行為構(gòu)成受賄罪。
法院同時認(rèn)為,曾維柏與蒲華共同故意制作假他項權(quán)證,騙取貸款,系共同犯罪,因曾維柏在實施犯罪過程中起主要作用,系主犯,蒲華起次要作用,系從犯。
綜合查明的事實和認(rèn)定,根據(jù)國家有關(guān)法律,凱里市法院作出一審判決,
曾維柏犯騙取貸款罪、行賄罪,總和刑期六年六個月,決定執(zhí)行有期徒刑六年,并處罰金50萬元。
蒲華犯騙取貸款罪、受賄罪,總和刑期四年六個月,決定執(zhí)行有期徒刑四年,并處罰金30萬元。
法院同時責(zé)令曾維柏退賠被害單位貴州凱里農(nóng)村商業(yè)股份有限公司永豐東路支行3300萬元及利息,追繳蒲華違法所得53.9萬元,上繳國庫。
一審判決后曾維柏、蒲華不服,上訴至黔東南州中級人民法院。黔東南州中級法院認(rèn)為,這起案件的一審判決認(rèn)定的事實清楚,證據(jù)確實充分,審判程序合法,因而作出了維持一審判決,駁回上訴的終審裁定。
(通訊員 羅茜 中國新報記者 劉鵬飛)
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