同一時(shí)間，一大批人申請(qǐng)了小額貸款，之后又全部流入同一個(gè)人的賬戶。經(jīng)查，這批辦理小額貸款的人是同一家公司的員工，他們?yōu)槭裁赐瑫r(shí)貸款？為什么又將錢款全部轉(zhuǎn)入同一個(gè)人的賬戶？西寧市金融辦發(fā)現(xiàn)這一現(xiàn)象后，立即向西寧市公安局城東分局經(jīng)偵支隊(duì)反饋，經(jīng)公安機(jī)關(guān)調(diào)查，原來(lái)這批人貸款是為了“砂石廠”老板許諾的高額返利。
（網(wǎng)路配圖）
發(fā)財(cái)機(jī)會(huì)
小張和小鄭本是西寧市城東區(qū)某公司的員工。兩人關(guān)系較好，2018年6月，小鄭因個(gè)人原因辭職，小鄭辭職后兩人一直保持聯(lián)絡(luò)。6月下旬的一天，小鄭約小張吃飯，小鄭告訴小張，他找到一個(gè)發(fā)財(cái)?shù)拈T路，無(wú)奈手頭較緊，這個(gè)機(jī)會(huì)都快錯(cuò)過(guò)了。兩人談話間，小鄭向小張透露這個(gè)發(fā)財(cái)?shù)臋C(jī)會(huì)：西寧市大通回族土族自治縣有一個(gè)砂石廠正在開(kāi)發(fā)，砂石資源豐富，盈利機(jī)會(huì)大。聽(tīng)小鄭說(shuō)后小張心動(dòng)了，關(guān)鍵小鄭還承諾并不是簡(jiǎn)單的借錢，砂石廠盈利后不但還本金還會(huì)給返利。
“這真的是一個(gè)發(fā)財(cái)?shù)暮脵C(jī)會(huì)啊，我把錢借給他，如果砂石廠盈利了，我就能獲得返利，砂石廠投資失敗我還可以拿回本金，穩(wěn)賺不賠啊。”小張考慮了一夜后，將10萬(wàn)余元打給了小鄭。半個(gè)月后，小鄭約小張一起吃飯，席間，小鄭對(duì)小張說(shuō)：“兄弟啊，我又遇到了個(gè)難事，砂石廠現(xiàn)在要買貨車，可是前期的錢全部用完了。”面對(duì)小鄭的難題，小張表示他也沒(méi)法解決，家里的錢全部借給了小鄭。小鄭又向小張出了一個(gè)“妙計(jì)”，小鄭說(shuō)：“你可以召集你身邊的同事、朋友、親戚，讓他們貸款，貸款后將錢借給我，然后我會(huì)連本帶利還給他們，還會(huì)定期返利。”小張聽(tīng)完后覺(jué)得這個(gè)事情靠譜就當(dāng)場(chǎng)答應(yīng)了小鄭。
返利誘惑
聽(tīng)完小鄭的妙計(jì)，次日小張約要好的同事一起吃飯。吃飯時(shí)，小張將小鄭砂石廠的項(xiàng)目告訴大家，還把小鄭貸款的提議和返利的事情一并說(shuō)了出來(lái)，聽(tīng)完這些后，大家沒(méi)有明確表態(tài)。第二天，有10余人找到小張，小張按照小鄭的計(jì)劃，讓這些人在幾家銀行申請(qǐng)了小額貸款，10余人申請(qǐng)了100余萬(wàn)元，辦理好貸款申請(qǐng)后，將這些錢全部交給了小張，小張又將錢轉(zhuǎn)給了小鄭，不出一周，小鄭將約定好的返利都給了他們。
賺錢的消息火速傳開(kāi)，聽(tīng)到借錢能返利，更多的同事找到小張，小張按照同樣的方法讓這些人去銀行申請(qǐng)貸款，申請(qǐng)到370余萬(wàn)元后又交給了小張，小張還是將全部錢款轉(zhuǎn)給了小鄭。這30余人以為會(huì)像前面10余人一樣很快收到返利，等了一周后，一些人就坐不住了，前來(lái)詢問(wèn)小張?jiān)趺催€不返利？小張不知緣由只得問(wèn)小鄭，小鄭告訴他稍等幾天，因?yàn)檫@次金額大所以沒(méi)能盡快返利，就這樣又過(guò)了一周，更多的人來(lái)問(wèn)小張，小張?jiān)俅蜗蛐∴嵰道麜r(shí)，才發(fā)現(xiàn)小鄭消失了。電話打不通，微信、QQ等聯(lián)系方式被刪除了。此時(shí)，小張才發(fā)現(xiàn)，他連小鄭家住哪里、家里有什么人都不知道。就這樣，小鄭人間蒸發(fā)了，30余人不斷找小張還錢，可是他哪有那么多錢，小張無(wú)力還款。
2018年7月中旬，西寧市金融辦將多人大量貸款的信息反饋后，城東公安分局經(jīng)偵大隊(duì)著手辦理此案，在了解到大概案情后，城東公安分局經(jīng)偵大隊(duì)民警將小張傳訊到公安局，小張很快把事情的經(jīng)過(guò)告訴了民警。
一一落網(wǎng)
小張因組織多人貸款，將錢款存入自己的賬戶，涉嫌高利轉(zhuǎn)貸，城東公安分局決定對(duì)小張刑事拘留，但因小張的妻子即將臨產(chǎn)，同時(shí)小張已將家中房屋和汽車全部變賣后積極向被害人賠償，城東警方?jīng)Q定對(duì)其取保候?qū)?。此案中，攜款潛逃的小鄭在哪里？據(jù)小張交代，他和小鄭只是同事，關(guān)系較好，而且做同事也只有半年時(shí)間，不知道小鄭是哪里人？家住哪里？家里有什么親人都不知道。因?yàn)樾垖?duì)小鄭的情況一無(wú)所知，小鄭在西寧市的關(guān)系網(wǎng)也較少，警方在尋找小鄭時(shí)一時(shí)陷入了困境。于是，城東警方將小鄭列為網(wǎng)上追逃人員。
今年9月15日，小鄭在河南省洛陽(yáng)市落網(wǎng)。10月15日，小鄭因涉嫌詐騙罪被西寧市城東區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕。
案件點(diǎn)評(píng)
貪心是最大的陷阱
古人云“人心不足蛇吞象”，在物欲橫流的社會(huì)里，人們想要得到更多的金錢、更多的利益、更多的權(quán)利，但是因?yàn)樨澞睿瑢⒆约褐糜谙葳宓娜瞬辉谏贁?shù)。
本案中的小張，既是犯罪嫌疑人也是最大的被害人，據(jù)警方描述，目前小張所有的工資都用于還債，小張聽(tīng)信他人的話，認(rèn)為借了錢還可以賺錢，就算是不盈利，也穩(wěn)賺不賠，然后他將錢借給了同事小鄭，更令人詫異的是，他第二次又輕信小鄭的話，竟拉攏同事貸款給小鄭，小鄭攜款潛逃，他就成了最大的犯罪嫌疑人，所有的錢款都由小張來(lái)還。
本案中的30余名被害人，為圖一時(shí)之利，辦理個(gè)人貸款后又將錢款出借給他人，誰(shuí)料“賠了夫人又折兵”，追悔莫及。
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