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三中全會(huì)前瞻 | 把好金融資源集聚方向 推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展

2024
07/15
16:13
大公報(bào)
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  圖:專家建議,做好數(shù)字金融大文章,推動(dòng)金融與數(shù)字技術(shù)的有機(jī)融合,助力金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)。圖為在2024全球數(shù)字經(jīng)濟(jì)大會(huì)上,觀眾體驗(yàn)一款數(shù)字空間APP。\中新社

  2023年中央金融工作會(huì)議提出加快建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)的宏偉目標(biāo),開(kāi)啟了中國(guó)金融改革和發(fā)展的新階段。站在新的歷史起點(diǎn)上,中共二十屆三中全會(huì)將對(duì)進(jìn)一步全面深化改革作出新的重大部署。金融改革事關(guān)高質(zhì)量發(fā)展。專家表示,未來(lái)要推動(dòng)金融資源真正集聚到高質(zhì)量發(fā)展的戰(zhàn)略方向、重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)。下一步全面深化金融改革要鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)差異發(fā)展、錯(cuò)位競(jìng)爭(zhēng),壯大股權(quán)投資和耐心資本,為培育新質(zhì)生產(chǎn)力提供金融土壤。

  去年召開(kāi)的中央金融工作會(huì)議明確提出“加快建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)”的目標(biāo),強(qiáng)調(diào)堅(jiān)定不移走中國(guó)特色金融發(fā)展之路,為金融改革開(kāi)放指明總方向。6月19日陸家嘴論壇上,新一屆金融管理部門(mén)主要領(lǐng)導(dǎo)第一次集體亮相。央行行長(zhǎng)潘功勝公布貨幣政策新框架,淡化數(shù)量目標(biāo),重提利率走廊,央行接連推出“借券”、臨時(shí)隔夜回購(gòu)操作等創(chuàng)新貨幣政策工具,貨幣政策調(diào)控框架改革已悄然啟動(dòng)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)公布科創(chuàng)板改革8條措施,抓緊研究謀劃資本市場(chǎng)改革一攬子舉措,支持耐心資本發(fā)展的創(chuàng)投17條落地,資本市場(chǎng)改革亦密鑼緊鼓推進(jìn)。

  服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì) 提高融資效率

  中國(guó)社會(huì)科學(xué)院學(xué)部委員李揚(yáng)近日在中國(guó)經(jīng)濟(jì)50人論壇舉辦的長(zhǎng)安講壇上發(fā)表演講指出,2023年中央金融工作會(huì)議之后,中國(guó)金融改革發(fā)展的基礎(chǔ)邏輯、主要任務(wù)、發(fā)展方向、發(fā)展重點(diǎn)都發(fā)生了變化。中央對(duì)于金融業(yè)的要求,首要的是履行其功能,即服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、支持科技創(chuàng)新、支撐“一帶一路”、支持產(chǎn)業(yè)政策。“要推動(dòng)金融資源真正集聚到高質(zhì)量發(fā)展的戰(zhàn)略方向、重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)上來(lái),不斷滿足經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和人民群眾金融服務(wù)需求,是否贏利應(yīng)放在第二位考慮。”

  李揚(yáng)特別提到,金融強(qiáng)國(guó)的中國(guó)特色之一是人民性,人民性指的是金融要為人民服務(wù),從功能上分析,金融的人民性就是要助力公平分配。堅(jiān)持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),減少金融壓抑的同時(shí)防止過(guò)度金融化,防止金融業(yè)墮入自我服務(wù)的泥沼,需要進(jìn)行大量的體制機(jī)制改革。而從金融結(jié)構(gòu)看,中國(guó)金融體系規(guī)模已經(jīng)很大,但資金配置不均衡,融資結(jié)構(gòu)不合理。“關(guān)鍵是提高融資效率,重點(diǎn)解決資金‘苦樂(lè)不均’和‘錢(qián)多本少’、‘耐心資本’不足等問(wèn)題。”

  對(duì)于進(jìn)一步全面深化金融改革,中國(guó)銀行首席研究員宗良建議,首先要推動(dòng)大中小型銀行機(jī)構(gòu)差異發(fā)展、錯(cuò)位競(jìng)爭(zhēng),鼓勵(lì)大型國(guó)有商業(yè)銀行“做強(qiáng)”“做優(yōu)”,提高綜合化經(jīng)營(yíng)程度;政策性銀行需加快實(shí)施“分類分賬改革”,加大政策性金融服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略和推動(dòng)關(guān)鍵產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型力度;督促中小金融機(jī)構(gòu)完善公司治理機(jī)制,優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu),遵循屬地原則,服務(wù)當(dāng)?shù)刂行∑髽I(yè)和個(gè)人“做精”、“做專”,避免盲目擴(kuò)張。

  鼓勵(lì)股權(quán)投資發(fā)展 壯大耐心資本

  另一方面,應(yīng)鼓勵(lì)股權(quán)投資發(fā)展,切實(shí)培育新質(zhì)生產(chǎn)力。宗良建議,提高直接融資的比例,為新興產(chǎn)業(yè)、未來(lái)產(chǎn)業(yè)提供適配融資資源;大力發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)投資,研究制定鼓勵(lì)風(fēng)險(xiǎn)投資“投早、投長(zhǎng)、投硬”的稅收優(yōu)惠政策,可按照投資時(shí)間長(zhǎng)短,制定差異化累進(jìn)退稅制度;引導(dǎo)資本市場(chǎng)以長(zhǎng)期價(jià)值為導(dǎo)向,持有成長(zhǎng)周期較長(zhǎng)但遠(yuǎn)期發(fā)展可觀的企業(yè),壯大耐心資本規(guī)模,進(jìn)而打造多層次、差異化的金融體系。

  建設(shè)金融強(qiáng)國(guó),需有效防范新形勢(shì)下的潛在風(fēng)險(xiǎn)。宗良指出,目前金融風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在房地產(chǎn)、中小銀行機(jī)構(gòu)、地方債務(wù)及對(duì)外開(kāi)放等領(lǐng)域。未來(lái)需要持續(xù)推進(jìn)房地產(chǎn)融資協(xié)調(diào)機(jī)制,加大對(duì)房地產(chǎn)市場(chǎng)存量資產(chǎn)處置力度;對(duì)地方債,建立統(tǒng)一透明的債務(wù)監(jiān)管制度框架,避免一邊化解一邊新增,妥善化解存量隱性債務(wù),逐步緩釋債務(wù)壓力。

  推動(dòng)資本市場(chǎng)擴(kuò)容 放寬保險(xiǎn)資金入市比例

圖:2023服貿(mào)會(huì)上,展臺(tái)工作人員向參觀者介紹一款自主設(shè)計(jì)的視頻銀行。\新華社

  最近一段時(shí)間,內(nèi)地資本市場(chǎng)改革動(dòng)作頻頻。新“國(guó)九條”落地,證監(jiān)會(huì)與有關(guān)方面一道,完善科技型企業(yè)精準(zhǔn)識(shí)別機(jī)制,落實(shí)并完善上市公司股權(quán)激勵(lì)、中長(zhǎng)期資金、私募股權(quán)創(chuàng)投基金、不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金等稅收政策……中國(guó)銀行首席研究員宗良指出,資本市場(chǎng)在金融運(yùn)行中“牽一發(fā)而動(dòng)全身”。下一步深化資本市場(chǎng)改革,應(yīng)繼續(xù)要推動(dòng)資本市場(chǎng)擴(kuò)容,提升直接融資比重;要繼續(xù)完善制度,吸引更多新增資金進(jìn)入,強(qiáng)化市場(chǎng)預(yù)期,推動(dòng)資本市場(chǎng)中長(zhǎng)期化,提升中長(zhǎng)期資金比重和股票資產(chǎn)占居民財(cái)富比重,推動(dòng)國(guó)有金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)考核長(zhǎng)期化,引導(dǎo)機(jī)構(gòu)投資者踐行長(zhǎng)期、價(jià)值投資,避免投資行為短期化。進(jìn)一步放寬保險(xiǎn)資金入市比例,為股票市場(chǎng)提供穩(wěn)定的中長(zhǎng)期資金,推動(dòng)形成保險(xiǎn)業(yè)與資本市場(chǎng)發(fā)展相互促進(jìn)的格局。

  宗良強(qiáng)調(diào),資本市場(chǎng)改革要發(fā)揮市場(chǎng)的力量,提升資本市場(chǎng)市場(chǎng)化水平,使資本市場(chǎng)成為優(yōu)勝劣汰,促進(jìn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的平臺(tái)。完善信息披露制度,全面推行股票發(fā)行注冊(cè)制改革,增強(qiáng)股票市場(chǎng)的包容性;建立常態(tài)化退市機(jī)制,簡(jiǎn)化退市程序,拓寬主動(dòng)退市、并購(gòu)重組、破產(chǎn)重整等多元化退出渠道;暢通不同層次資本市場(chǎng)之間的轉(zhuǎn)板渠道,推動(dòng)債券市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通。

  此外,要豐富資本市場(chǎng)避險(xiǎn)產(chǎn)品,增強(qiáng)資本市場(chǎng)對(duì)外資的吸引力進(jìn)而推動(dòng)國(guó)際股票、債券指數(shù)在中國(guó)資本市場(chǎng)中的權(quán)重。

  完善人幣跨境支付系統(tǒng) 港離岸市場(chǎng)迎機(jī)遇

圖:擴(kuò)大數(shù)字人民幣在香港跨境試點(diǎn)。圖為交通銀行展示的數(shù)字人民幣錢(qián)包。\中新社

  中國(guó)銀行首席研究員宗良認(rèn)為,在三中全會(huì)進(jìn)一步全面深化改革及金融強(qiáng)國(guó)建設(shè)的總體部署下,中國(guó)金融業(yè)高水平對(duì)外開(kāi)放將進(jìn)一步深化。一方面,深化金融市場(chǎng)制度型開(kāi)放,以便利化跨境投融資環(huán)境將國(guó)際資本“引進(jìn)來(lái)”。以更大力度推進(jìn)在市場(chǎng)準(zhǔn)入、外資負(fù)面清單、服務(wù)業(yè)開(kāi)放等方面的改革創(chuàng)新,優(yōu)化外商投資環(huán)境,提升跨境投融資便利度,鼓勵(lì)外商長(zhǎng)期資本來(lái)華展業(yè)興業(yè)。

  另一方面,完善金融機(jī)構(gòu)全球化布局,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)緊跟“一帶一路”、RCEP等戰(zhàn)略導(dǎo)向,在與中國(guó)經(jīng)濟(jì)聯(lián)系緊密、雙方貿(mào)易與投資活躍的國(guó)家或地區(qū)加快業(yè)務(wù)布局;鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)協(xié)同出海,搭建集融資、結(jié)算、交易、咨詢?yōu)橐惑w的綜合金融服務(wù)體系。

  有序推進(jìn)人民幣國(guó)際化,促進(jìn)香港等離岸人民幣市場(chǎng)健康發(fā)展,豐富人民幣計(jì)價(jià)金融產(chǎn)品種類,完善人民幣跨境支付系統(tǒng)建設(shè),把握貨幣數(shù)字化變革機(jī)遇。同時(shí),強(qiáng)化國(guó)際金融中心建設(shè),加快上海國(guó)際金融中心建設(shè),鞏固香港國(guó)際金融中心地位,提高國(guó)際金融規(guī)則治理能力。

  制度性系統(tǒng)性金融開(kāi)放繼續(xù)提速

圖:第六屆重慶“西洽會(huì)”現(xiàn)場(chǎng),展商與外國(guó)嘉賓交流。\中新社

  十八屆三中全會(huì)以來(lái),中國(guó)金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放提速,金融業(yè)準(zhǔn)入負(fù)面清單已清零,銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)外資持股比例和業(yè)務(wù)范圍大幅度放開(kāi),資本市場(chǎng)互聯(lián)互通渠道不斷擴(kuò)大,人民幣資本項(xiàng)目可兌換程度穩(wěn)步提升。中國(guó)銀行首席研究員宗良對(duì)此表示,下一步,開(kāi)放與審慎并重,將穩(wěn)步推動(dòng)金融高水平開(kāi)放,制度性、系統(tǒng)性的金融開(kāi)放將繼續(xù)提速。

  宗良認(rèn)為,當(dāng)前中國(guó)金融業(yè)國(guó)際化水平與經(jīng)濟(jì)開(kāi)放水平仍有差距。2023年,中國(guó)國(guó)際投資資產(chǎn)和負(fù)債規(guī)模分別為美國(guó)的27.7%和12.3%,遠(yuǎn)低于中國(guó)GDP占美國(guó)GDP比重,反映出中國(guó)利用全球金融資源規(guī)模有限。

  中國(guó)的金融機(jī)構(gòu)“走出去”的步伐落后也于企業(yè),目前中國(guó)投資者在境外設(shè)立企業(yè)覆蓋全球190個(gè)國(guó)家和地區(qū),但中資金融機(jī)構(gòu)僅在60多個(gè)國(guó)家和地區(qū)設(shè)點(diǎn),且以銀行為主,投資銀行、保險(xiǎn)公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)較少。

  推動(dòng)境內(nèi)外金融市場(chǎng)互聯(lián)互通

圖:第十七屆深圳“金博會(huì)”吸引數(shù)百家國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)參展。

  “互換通”

  推動(dòng)人民幣債券成為離岸合格擔(dān)保品,作為香港金管局人民幣流動(dòng)資金安排合格抵押品和“互換通”保證金。截至2024年6月末,“互換通”共有20家境內(nèi)報(bào)價(jià)商、63家境外投資者參與,累計(jì)達(dá)成人民幣利率互換交易4000余筆,成交量超過(guò)2.4萬(wàn)億元。

  “跨境理財(cái)通”

  推出并持續(xù)優(yōu)化“跨境理財(cái)通”等互聯(lián)互通機(jī)制。截至2024年4月末,“跨境理財(cái)通”共有67家銀行,11.1萬(wàn)名個(gè)人投資者參與“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)。涉及相關(guān)資金跨境匯劃9.94萬(wàn)筆,金額507.24億元。

  人幣債券投資

  人民幣債券投資吸引力持續(xù)提升。截至2024年5月末,共有來(lái)自70多個(gè)國(guó)家和地區(qū)的1128家境外投資者入市投資,境外投資者持有中國(guó)債券總量達(dá)到4.27萬(wàn)億元。

  內(nèi)地金融業(yè)持續(xù)擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放

  金融業(yè)準(zhǔn)入負(fù)面清單已清零

  銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)外資持股比例和業(yè)務(wù)范圍大幅度放開(kāi),已有多家外商控股券商成立,首家外資獨(dú)資的人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資管公司和期貨公司均已落地,評(píng)級(jí)、支付等領(lǐng)域允許外資進(jìn)入。

  資本市場(chǎng)互聯(lián)互通渠道擴(kuò)大

  滬港通、深港通、債券通、滬倫通、中日ETF等先后開(kāi)通,滬港通、深港通取消總額度限制,大幅提高每日交易限額,成為外資投資中國(guó)的重要渠道;A股和以人民幣計(jì)價(jià)的中國(guó)國(guó)債先后被納入多個(gè)重要國(guó)際指數(shù),境外投資者持有人民幣金融資產(chǎn)大幅提升。

  人幣國(guó)際化取得重大進(jìn)展

  2016年人民幣正式納入特別提款權(quán)(SDR)貨幣籃子,權(quán)重(10.92%)僅次于美元和歐元、高于日?qǐng)A;人民幣占全球官方外匯儲(chǔ)備份額突破2%;人民幣大宗商品計(jì)價(jià)結(jié)算實(shí)現(xiàn)突破。

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